米国株投資ポートフォリオを公開【2022年3月末の資産状況】

この記事では、2022年3月末時点での私のポートフォリオを公開します。

米国高配当株と投資信託に全振りしたポートフォリオで、FIREを目指しています。

公開内容

• 投資している具体的な銘柄
• ポートフォリオの内訳

30代前半サラリーマンの投資状況について参考になればと思います。

カメさんのようにコツコツと健康生活のためにお金を貯めていくことをモットーとしています。

2022年3月末の株式資産状況

総資産は、、

7,154,025 円

でした。

ちなみに先月の総資産は、6,387,144 円。かなり上昇してますね。

それでは、具体的な方針と内訳についてみていきたいと思います。

投資のスタンス

投資のスタンスは、長期投資がメインです。
投資対象は、投資信託とETF（米国株が中心）です。

貯金するのと同じくらい堅実な投資を心がけています。

《投資のスタンス》
徹底的に長期投資
（中長期的な利益成長に期待した長い期間での投資）

《投資の対象》
投資信託と米国株ETF

《投資の軸》
米国高配当株で小遣い稼ぎ

＊投資のスタンス、投資対象は変えるつもりはありません。
ただ、投資の軸はタイミングによって変えていく可能性があります。

投資方法

1. 投資信託に毎月9.0万円投資する（NISA）
2. 余剰資金で米国株を購入する
   （米国高配当株を中心に購入します）

投資信託については、売却する予定はなく、一生持ち続けるつもりでいます。

2022年3月末時点のアセットアロケーション

まずは、アセットアロケーションを紹介させていただきます。
（運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることです）

投資先は、どれも堅実な

米国高配当ETF ＆ 投資信託（米国インデックス投資）

です。

多くの投資商品の中でも、リスクが小さい商品なので特に心配もしていません。

しかもさらに分散投資もしているのでより安心です。

株価チェックも月に1〜3回くらいで、ほとんど放置プレーです。

2022年3月末時点の投資信託のポートフォリオ

投資信託のポートフォリオは、下記の通りです。

銘柄	内容
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	米国大型株で構成するS&P500指数に連動することをめざすインデックスファンドです。米国の企業にまとめて投資できます。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざすインデックスファンドです。このファンド1本で全世界の株式に国際分散投資できる便利なファンドです。
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス	NASDAQ100指数(円ベース)の動きに連動した投資成果をめざして運用を行うファンドです。米国のハイテク企業へまとめて投資できます。

2022年3月末時点の米国株ETFのポートフォリオ

米国株ETFのポートフォリオは、下記の通りです。
各銘柄の時価評価額についても、表記させていただきます。

各銘柄の詳細と時価評価額はこちらです⇩⇩⇩

銘柄	内容	時価評価額
GLD	金地金の価格の動向を反映させることを目標としています。いわゆる金のETFです。	220,609
ICLN	クリーンエネルギーセクターのグローバル株式で構成される指数と同等の投資成果を上げることを目指しています。太陽や風力、その他再生可能エネルギーに投資できます。	315,362
VWO	全世界の新興国市場の大型株・ 中型株・小型株のパフォーマンスへ連動を目指すインデックス投資です。主に中国、ブラジル、ロシア、インド、台湾、南アフリカを含みます。	281,669
DBA	農業関連に投資するコモディティETFです。大豆、砂糖、とうもろこし、小麦、ビーフなどにまとめて投資できます。	133,599
HDV	米国の有名、優良企業の株式に投資できます。主に財務状態が健全であり、配当金を支払っている企業の株式75銘柄で、インカム獲得を目指すために活用できます。	2,088,545
SPYD	S＆P500の採用銘柄の中で配当利回りが高い80銘柄の株価を指数化したものです。 金融や不動産・公益事業の業種比率が高くなっており、高い配当金をもらえる企業に分散投資できます。	1,502,808
AGG	米国の投資適格債券市場に低コストで幅広く分散して投資できます。安定性およびインカムの獲得を追求するために活用できます。	523,162
米ドル	配当金	150,821
合計		5,216,575

軸はHDVとSPYDでどちらも米国高配当株パックです。

評価損益もHDVとSPYDが牽引してくれており、それぞれ《HDV：＋44.30%》、《SPYD：＋52.37%》となっています。

対象のセクターも異なっているので、リスク分散もかねて両方をバランスよく購入するようにしてます。

• 先月の合計は、4,785,414円
• 今月の合計は、5,216,575円

このうち2022年3月に新たに購入した銘柄はありません。

先月からの米国株式の収支は、【＋431,161円】となりました。

※収支の中に配当金の収入も含みます。

配当金

• AGG　 6.42ドル
• SPYD 182.76ドル
• VWO 6.70ドル

合計　195.88ドル　＝　23,812.84 円

総評

資産は、月ごとに過去最高を更新している状況です。

• 投資信託の含み益 約26万円
• 米国ETFの含み益 約125万円

投資信託・米国ETF投資は継続して実施しつつ、ETFに関しては暴落局面では追加投資をしていこうと考えています。

気になるのはウクライナとロシアの問題ですが、こればっかりはどうなるか分かりません。「インフレ」「円安」などにはちゅうしていきたいです。
また3月単月で見るとS&P500が急上昇しています。ありがたい話ですが、これは一時的とも言われているので要警戒です。

どちらにせよ、根気よく続けていくことが大事。